Los Emiratos Árabes Unidos han logrado avances significativos en la lucha contra los delitos financieros

Hemos mejorado la capacidad, las habilidades y la eficacia de las autoridades encargadas de hacer cumplir la ley en los Emiratos Árabes Unidos para detectar e investigar casos de lavado de dinero, dijo a Zawya el Director General fundador de la Oficina Ejecutiva de Lucha contra el Lavado de Dinero y la Financiación del Terrorismo.

Hamid AlZaabi, director general fundador de la Oficina Ejecutiva de Lucha contra el Lavado de Dinero y la Financiación del Terrorismo, comparte con Zawya los avances de los Emiratos Árabes Unidos en la lucha y prevención del lavado de dinero y la financiación del terrorismo.

En 2022, los Emiratos Árabes Unidos fueron incluidos en la “Lista Gris” de países bajo mayor seguimiento por parte del Grupo de Revisión de la Cooperación Internacional (ICRG) del GAFI. ¿Cuál es el progreso de los EAU en la adopción de medidas para combatir el lavado de dinero y la financiación del terrorismo?

Los Emiratos Árabes Unidos han logrado avances significativos en la lucha contra los delitos financieros y nuestras inversiones han fortalecido los sistemas nacionales ALD/CFT en todos los sentidos. Esto ha sido, y sigue siendo, un esfuerzo continuo y una prioridad estratégica para los EAU.

Los sistemas eficaces se construyen sobre un enfoque basado en el riesgo. En pocas palabras, esto significa tener una comprensión detallada de dónde existen los riesgos y vulnerabilidades de la economía. Una vez que se desarrolle una comprensión integral de esto, como lo hemos hecho en los Emiratos Árabes Unidos, se podrán tomar medidas para mitigar estos riesgos en consecuencia. Actualmente estamos en el proceso de completar nuestra segunda Evaluación Nacional de Riesgos.

No estamos construyendo esta imagen clara de forma aislada. Para lograrlo, los Emiratos Árabes Unidos están trabajando con sus socios internacionales, así como con entidades como el Grupo del Banco Mundial y el Grupo de Acción Financiera Internacional, junto con actores nacionales.

Hemos mejorado la capacidad, las habilidades y la eficacia de las autoridades encargadas de hacer cumplir la ley en los EAU para detectar e investigar casos de lavado de dinero y hacer uso de todas las fuentes de información disponibles. En consecuencia, ha aumentado el número y la calidad de los procesamientos y condenas por lavado de dinero.

También hemos mejorado la eficacia de los esfuerzos regulatorios y de supervisión para las instituciones financieras (IF) y las empresas o profesiones no financieras designadas (APNFD), priorizando sectores de mayor riesgo como los hawalas y el oro. La respuesta del sector privado a los cambios en las regulaciones de supervisión muestra que se está logrando un impacto y el sistema está respondiendo bien a nuestros esfuerzos.

Las empresas que no han respondido a nuestras regulaciones más estrictas han sido castigadas. Las multas y confiscaciones han aumentado significativamente en los EAU año tras año. En el primer trimestre de 2023, los supervisores de los EAU impusieron multas por un total de más de 115 millones de dirhams (31,3 millones de dólares), frente a los 76 millones de AED durante el mismo período en 2022.

¿Cuáles son las nuevas leyes y requisitos de presentación de informes promulgados por los EAU para garantizar el cumplimiento?

Los EAU han mejorado significativamente la cantidad y calidad de los informes de transacciones sospechosas y de actividades sospechosas enviados a la UIF.

Para lograrlo, nos propusimos establecer un grupo de trabajo en 2022 para mejorar la cantidad y calidad de los informes. El grupo ha desarrollado orientaciones de supervisión mejoradas sobre ROS para instituciones financieras, ha llevado a cabo actividades de extensión sectorial y ha completado revisiones temáticas sobre cuestiones identificadas.

El impacto de esto se ve claramente en las cifras generales de informes STR/SAR, que han mejorado con el número de informes aumentando de alrededor de 16.500 en 2020 a 39.000 en 2022. Esto se produjo luego de una revisión de la infraestructura dentro de los sectores regulados para comprender si las finanzas. Las instituciones y APNFD están adecuadamente equipadas para detectar o informar comportamientos que razonablemente se sospecha que están relacionados con delitos financieros.

El sector privado ha sido un socio activo en estos esfuerzos y las empresas han respondido en consecuencia a los cambios regulatorios y de supervisión. Un papel revelador aquí lo desempeña el Subcomité de Asociación Público-Privada (PPPSC) de los EAU, que es un puente entre las entidades corporativas y las autoridades gubernamentales.

¿Cuál es el avance del plan de acción para salir de la 'lista gris' del GAFI?

Como saben, la evaluación del GAFI está en curso. En las dos últimas sesiones plenarias celebradas en París, el GAFI dijo: "los Emiratos Árabes Unidos [han] demostrado un progreso significativo". Seguimos trabajando para implementar nuestro plan de acción del GAFI y estamos trabajando estrechamente con el ICRG y nos reuniremos en septiembre de este año para la próxima revisión, antes de la sesión plenaria del GAFI de octubre.

¿Cuáles son las áreas clave de enfoque en el plan de acción?

Preferiría no comentar sobre una evaluación que está en curso. Sin embargo, me gustaría decir que los Emiratos Árabes Unidos están trabajando muy estrechamente con el GAFI en nuestro plan de acción y nuestra cooperación es positiva. Estamos haciendo todo lo posible para satisfacer los requisitos restantes del plan de acción y proporcionaremos más informes de progreso después del verano en nuestra próxima ronda de reuniones programadas.

¿Se han visto afectadas las inversiones en los EAU por estar en la lista "gris"?

Los EAU siguen siendo un destino deseable para la IED, con un crecimiento del PIB real del 3,6% pronosticado por el Banco Mundial para 2023. Los inversores se sienten atraídos por el entorno fiscal competitivo, la seguridad y la falta de delincuencia, la infraestructura y los mercados de capital desarrollados y las condiciones geográficas favorables. Ubicación en la encrucijada de Asia, Europa y África.

Este atractivo para los inversores queda patente en los últimos datos. Según el Informe anual sobre inversiones en el mundo 2023 publicado por la Conferencia de las Naciones Unidas sobre Comercio y Desarrollo (UNCTAD), las entradas de IED a los EAU alcanzaron los 22.700 millones de dólares (84.000 millones de dírhams) el año pasado, un 10% más que los 20.600 millones de dólares de 2021.

¿Qué iniciativas han presentado los Emiratos Árabes Unidos para prevenir el comercio ilegal de vida silvestre (IWT)?

La IWT es una gran amenaza para el medio ambiente y la biodiversidad del planeta, razón por la cual los EAU se toman muy en serio los esfuerzos para contrarrestarla. Es un tema que se puede esperar que se aborde rigurosamente en la COP28 en Dubai a finales de este año.

Para darle más contexto, según Interpol, se estima que el valor anual general de los delitos ambientales transnacionales vale entre 70 y 213 mil millones de dólares anuales, según Europol.

El sector privado también es muy activo y merece mención. Emirates NBD y Mashreq están apoyando los esfuerzos para combatir el tráfico mundial de vida silvestre al unirse al Grupo de Trabajo Financiero United for Wildlife (UfW), que se dedica a detener los flujos financieros ilícitos asociados con el IWT. Su incorporación al Grupo de Trabajo Financiero de la UfW es parte de su compromiso de apoyar iniciativas globales y locales centradas en la sostenibilidad, como los Objetivos de Desarrollo Sostenible de las Naciones Unidas (específicamente el Objetivo 15, Vida de ecosistemas terrestres) y la Visión 2021 de los EAU.

Para ayudar a los bancos, el año pasado la Oficina Ejecutiva de AML/CTF se asoció con el gobierno del Reino Unido para crear una versión árabe del 'IWT Toolkit', un recurso producido por la consultora sobre delitos financieros Themis que proporciona a los socios de los sectores público y privado el conocimiento para identificar e investigar actividades sospechosas.

En el sector del transporte, grandes corporaciones como Emirates y Etihad han firmado la Declaración del Palacio de Buckingham y mantienen embargos sobre el transporte de productos incluidos en la CITES y partes de animales y plantas en peligro de extinción. DP World es fundador del Grupo de Trabajo Unidos por el Transporte de Vida Silvestre y ha implementado amplias medidas para abordar el tráfico.

Varias de estas empresas forman parte del Subcomité de Asociación Público-Privada de los EAU, que ha establecido un Grupo de Trabajo IWT presidido por HSBC. Al compartir información e intercambiar mejores prácticas, los avances logrados en esta área pueden beneficiar a todos los que luchan contra este crimen cruel y destructivo.

La legislación del gobierno federal de los EAU prohíbe la venta ilegal de vida silvestre y los zoológicos privados no regulados, y el país continúa aumentando la supervisión en sus fronteras y procesando a quienes introducen vida silvestre en la región ilegalmente. Los Emiratos Árabes Unidos han sido invitados como observador oficial al Grupo Asia/Pacífico sobre Lavado de Dinero que tendrá lugar en Vancouver este mes. ¿Qué importancia tiene esto, sobre todo teniendo en cuenta la presencia de los Emiratos Árabes Unidos en la "lista gris"?

No hay duda de que se trata de un avance significativo que subraya el papel de los EAU en la mejora de la seguridad global y la protección de la integridad de los sistemas financieros. A modo de contexto, es importante enfatizar que el Grupo de Asia y el Pacífico sobre Lavado de Dinero es el FSRB más grande de los EAU a nivel mundial, lo que brinda oportunidades para la cooperación transfronteriza y el intercambio de información que no tienen paralelo. Nuestra delegación fue a Vancouver para aprender y traer nuevos conocimientos que puedan garantizar que estemos a la vanguardia de las estrategias y tácticas contra los delitos financieros.

(Reporte de Brinda Darasha; editado por Seban Scaria)

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